Effizientere Kredit-Portfolio-Engineering kann die Entscheidungsfähigkeit der Banker zu erhöhen und steigern den Marktwert ihrer Banken. Durch die Umsetzung von robusten Risikomanagement-Verfahren können Banker umfassende Ansichten von Schuldnern durch die Integration von Fundamental- und Marktdaten in ein Portfolio-Framework entwickeln, das alle Instrumente ähnlich behandelt. Banken, die Strategien für die Aufdeckung von Kreditrisiko-Investitionen mit der höchsten Rendite pro Risikoeinheit implementieren können, können ihre Unternehmen vertrauensvoll aufbauen.

Durch die Kapiteln über die Fundamentalanalyse und die Kreditvergabe beurteilen die Autoren Morton Glantz und Johnathan Mun den Lesern, wie sie ihre Kreditkenntnisse verbessern und logische Entscheidungsprozesse entwickeln können. Da die Leser neue Fähigkeiten erwerben, um Risiken zu berechnen und Portfolios zu bewerten, erfahren sie, wie sich Kreditrisikostrategien und -politiken durch Bonitätseinstufungen und globale Expositionsverfolgungssysteme beeinflussen und beeinflussen können. Das Ergebnis ist ein Buch, das die Disziplin des marktorientierten Portfoliomanagements angesichts der unendlichen Veränderungen in der Finanzbranche erleichtert.